Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche von Playzilla Casino, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und welche Abläufe daraus für Ihr Konto entstehen. Alle Angaben gelten für Spieler mit Wohnsitz in der Schweiz und beruhen auf der Lizenz, unter der unsere Plattform betrieben wird.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir betreiben Playzilla Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften vollständig um. Unser Unternehmen, die Rabidi N.V. (gegründet 2021), trägt die Verantwortung dafür, dass alle Gelder auf unserer Plattform aus legaler Quelle stammen.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen jeden neuen Spieler gegen die Sanktionslisten der UN und der EU, führen für jedes Konto ein Risikoprofil und melden verdächtige Vorgänge unverzüglich an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde. Ein solcher Vorgang liegt zum Beispiel vor, wenn eine Einzahlung kurz danach ohne erkennbare Spielaktivität wieder ausgezahlt werden soll.

Wann wir Sie verifizieren

Diese Dokumente benötigen wir

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie ab bestimmten Schwellenwerten oder wenn unser Monitoringsystem einen Risikohinweis meldet. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens, bevor Sie zum ersten Mal Geld abheben.

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 1 bis 3 Tage, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Konto.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, meist innerhalb von 1 bis 3 Tagen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Übertragen werden Ihre Dokumente ausschliesslich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Zugriff haben nur Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, die einer Schweigepflicht unterstehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich dann, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht, etwa bei einer behördlichen Anfrage oder einer Anzeige nach dem Geldwäschereirecht.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei auffälligen Mustern oder grösseren Beträgen fordern wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Typische Auslöser sind Einzahlungen, die Ihr bisheriges Spielverhalten deutlich übersteigen, wiederholte Einzahlungen über Prepaid-Mittel wie die Paysafecard oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrer Spielhistorie passen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschaftsnachweis oder den Beleg eines Vermögensverkaufs. Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz es zwingend verlangt. Alle Angaben dazu behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft bei uns durch ein automatisiertes Prüfsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege mit Ihrem Risikoprofil und meldet Abweichungen an unser Compliance-Team. Eine Grundregel gilt dabei immer: Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Wer mit TWINT eingezahlt hat, erhält die Auszahlung ebenfalls über TWINT.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, legen wir Ihre Auszahlung so lange auf Eis, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Für die Nachreichung setzen wir in der Regel eine Frist von 30 Tagen; danach prüfen wir, ob das Konto vorübergehend eingeschränkt wird.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder Ihr Konto unter falschen Identitätsangaben läuft, sperren wir es vollständig, annullieren offene Gewinne und erstatten den Kontostand, soweit gesetzlich zulässig, auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Gegen jede Massnahme können Sie sich an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist; die Anrufung einer zuständigen Schlichtungsstelle bleibt Ihnen offen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Nach Abschluss der Verifizierung bewahren wir Ihre Dokumente fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unserer Lizenzjurisdiktion vor und dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben.

Sobald die Frist abgelaufen ist und keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht, löschen wir die Unterlagen. Sie können jederzeit über Ihr Konto eine Kopie der gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit das rechtlich möglich ist.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Unsere Lizenz verlangt, dass wir die Identität jedes Spielers bestätigen, bevor Geld das Casino verlässt. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an den rechtmässigen Kontoinhaber erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 1 bis 3 Tage. Unlesbare oder unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, weil wir dann nachfordern müssen.

Warum läuft die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Gleiche-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Sie schützt ausserdem Ihr eigenes Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis einreiche?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Sie haben in der Regel 30 Tage Zeit, die Unterlagen nachzureichen.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, die einer Schweigepflicht unterstehen. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.